Для обмена валют теперь одних денег недостаточно. Чтобы купить на 50 тысяч гривен доллары или евро, нужна справка о доходах. Так Нацбанк решил помочь налоговой милиции в поиске нелегальных доходов и избавиться от спекулянтов.
Банки будут проверять своих клиентов. По крайней мере их доходы и расходы. Теперь, чтобы обменять 50 тысяч гривен на доллары или евро, наличных денег недостаточно, надо предоставить паспортную информацию, справку о доходах и подробно расписать, куда эти средства будете тратить. Прибегнуть к такому контролю финучреждения обязал Нацбанк. В своем письме, объясняет - такая информация поможет найти тех, кто избегает уплаты налогов.
Финансовые операции по обмену наличных валютных средств в значительных размерах могут использовать для уклонения от уплаты налогов, мошенничества или как одну из составляющих легализации доходов, полученных преступным способом.
В банках проверять клиентов готовы. Даже в ущерб себе. Бумажная волокита будет продолжаться не один час, поэтому клиентов станет значительно меньше. Ведь в уличных киосках обменять деньги можно без лишних документов. Потому финансисты хоть и обещают проверять, тем не менее делать это будут без энтузиазма.
Петр Барон, глава правления VAB Банка:
— Каких-то дарственных, каких-то договоров купли-продажи, если вы что-то продали: авто, квартиру, какие-то драгоценные металлы, самое простое - справки о доходах. На самом деле здесь бояться ничего не стоит. Если банки к проверкам готовы, то клиенты нет. Говорят, скрывать нечего, но тратить время на справки о доходах и разъяснения, как эти деньги будут тратить, - лишние хлопоты.
Люди:
— Отрицательно отношусь. Вмешательство в личную жизнь. Надо собирать эти справки о доходах, тем более, что в данной ситуации людей увольняют. Не везде ты достанешь эту справку о доходах. Я считаю, что это глупо. Я б к банку даже не подходил.
Намерения Нацбанка на рынок обмена валют не повлияют, говорят эксперты. Спекулянтов и мошенников этим не напугаешь, ведь никто им не запретит менять по несколько тысяч, или просто в разных отделениях банков.
Владимир Коваль, кандидат экономических наук:
— Коли людина бажає обмiняти суму понад 5 тисяч доларiв, вона буде це робити частинами, тому нiякого спекулятивного капiталу ця постанова не буде вiдволiкати вiд ринку.
На стороне клиентов и юристы. Требовать справку о доходах и информацию о направлении этих денег во время обмена валют - незаконно. Это нарушает права человека. В Министерстве юстиции с письмом Нацбанка обещают разобраться. Ведь такие проверки должны вводить по меньшей мере постановлением.
Валерий Евдокимов, глава Союза юристов Украины:
— Для того, щоб людина наша могла помiняти грошi не треба нiяких документiв, якi не передбаченi законом. Людина повинна тодi звернутись до прокурора, щоби вiн мiг прийняти мiри щодо оскарження цього рiшення. Чи до суду.
Николай Онищук, министр юстиции Украины:
— I буду реагувати. В тому числi, можливо, рекомендацiю щодо вiдкликання такого листа, якщо вiн дiйсно був направлений.
Будут ли финучреждения ждать пока, Минюст изучит письмо Нацбанка – неизвестно. Так, банкиры без визы ведомства старательно выполняют постановление о запрете досрочного снятия депозитов.
СТБ
